金融信息核验
STEP 01
个人信用信息概要
查询个人信用报告概要，了解候选人的信用账户数量、逾期记录、违约情况等，评估信用风险。
STEP 02
信贷风险名单
核实候选人是否存在于银行、消费金融等机构的信贷风险名单中，防范金融失信风险。
STEP 03
网贷黑名单
查询候选人是否在主流网络借贷平台的黑名单中，识别多头借贷、恶意逾期等行为。
STEP 04
银行违约不良记录核实
查询银行系统中是否存在贷款违约、信用卡逾期等不良记录。
STEP 05
征信报告核实
在候选人授权前提下对个人征信报告进行真实性核验，识别伪造或篡改报告的行为。
STEP 06
互联网金融风险核实
核实候选人在互联网金融平台是否存在逾期、违约、恶意逃废债等风险行为。
STEP 07
证券期货市场失信记录核实
通过证监会、证券业协会等公开渠道，核实候选人是否存在证券期货市场失信行为。
STEP 08
金融监管机构处罚信息核实
查询银保监会、证监会等金融监管机构公开处罚信息，核实候选人是否存在违规被处罚记录。
STEP 09
证券从业人员声誉风险记录核实
核实证券从业人员是否存在声誉风险事件，评估行业合规性。
STEP 10
基金从业人员执律处分记录核实
通过基金业协会等渠道，核实基金从业人员是否存在纪律处分记录。
STEP 11
重点税收违法案件当事人核实
查询税务部门公布的重点税收违法案件名单，核实候选人是否为相关当事人。
