金融信息核验

STEP 01

通过当地不动产登记机构、税务记录或公开数据库，核实目标人的房产、车辆等主要财产所有权信息，适用于高管、财务敏感岗位或特定合规要求。

STEP 02

通过当地信用机构（如美国的Experian、Equifax、TransUnion等），核实目标人的信用评分、逾期记录、债务情况等，评估财务稳定性与信用风险。

STEP 03

用于核查目标人是否被各国金融监管机构列入限制或禁止从事金融业务的监管名单，以识别存在重大合规风险或被市场准入排除的情形。

STEP 04

通过核查国际反洗钱与反恐融资相关高风险名单，识别目标人是否涉及制裁对象、可疑金融活动或需触发强化尽职调查的合规风险因素。

STEP 05

核查目标人是否被列入国际禁运相关名单，以识别其是否存在被限制参与跨境金融或国际交易的重大合规风险

STEP 06

核查目标人是否曾因证券、投资或资本市场相关违规行为受到监管机构的行政处罚或纪律处分，以评估其职业操守与合规履职风险。

STEP 07

通过全球数据库、媒体库、行业黑名单等渠道，检索目标人是否存在未被上述维度覆盖的负面记录，如职业道德问题、行业禁入、公众舆论事件等。